Концентрация и централизация банковского капитала

Во второй главе мы находим интересную информацию о концентрации и централизации капитала в банковском секторе Германии. Ленин опирается на исследования тогдашних немецких авторитетов Герхарда Шульце-Геверница, Альфреда Лансбурга, Роберта Лифмана, Якоба Риссера, Отто Ейдельса. Информация о банковском деле в других странах – США, Великобритании, Франции, Италии – не такая подробная. Все цифры, приводимые Лениным, так или иначе демонстрируют общий рост банковского сектора (депозиты, собственный капитал, активы, прибыли). Среди всех банков особенно динамично развитие «ядра», доля которого в общих показателях банковского сектора неизменно растёт. В Германии в «ядро» вошло 9 банков. На них, по данным Шульце-Геверница, в 1909 году пришлось около 83 % от всей суммы немецкого банковского капитала. В этом ядре особенно выделялся «Немецкий банк» (Deutsche Bank). Ближайшим конкурентом «Немецкого банка» перед Первой мировой войной было «Учётное общество» (Disconto-Gesellschaft).

Борьба между банковскими гигантами не прекращается ни на минуту. Ленин приводит в качестве примера борьбу между «Немецким банком» и «Учётным обществом» в Германии. В 1870 году первый был ещё новичком и обладал капиталом всего в 15 миллионов марок, второй – в 30 миллионов. В 1908 году первый имел капитал в 200 миллионов, второй – в 170 миллионов марок. В 1914 году первый поднял капитал до 250 миллионов, второй – до 300 миллионов марок. «Учётное общество» сумело обойти «Немецкий банк» за счёт слияния с крупным Шафгаузенским союзным банком. При этом, как отмечает Ленин, «борьба за гегемонию идёт рядом с учащающимися и упрочивающимися «соглашениями» обоих банков».

Особенно подробно Ленин раскрывает нам секреты укрепления мощи «Немецкого банка». Он опирается на материалы Альфреда Лансбурга, опубликованные в журнале «Банкир» в 1910 году. Эти материалы дают представление о «Немецком банке» как о типичном банковском холдинге. Просматриваются первые три «этажа» («яруса»). Как пишет Ленин, «всего в группу «Немецкого банка» входит, прямо и косвенно, целиком и отчасти, 87 банков, а общая сумма капитала, своего и чужого, которым распоряжается группа, определяется в 2–3 миллиарда марок». Нетрудно вычислить на основе приводимых в книге Ленина данных, что банковский холдинг управлял капиталами, которые примерно на порядок превышали объём «материнского» банка.

Тут же узнаём очень пикантную информацию: «В число 8-ми банков «первой степени зависимости», подчинённых «Немецкому банку»…, входит три заграничных банка: один австрийский (венский «Банковый союз» – Bankverein) и два русских (Сибирский торговый и Русский банк для внешней торговли)». Крупнейший «Немецкий банк», оказывается, имел очень прочные позиции в России. Между прочим, оба российских банка, вошедших в германский банковский холдинг, многими в России тогда воспринимались как «свои», «национальные». Сибирский торговый и Русский банк для внешней торговли входили в группу крупнейших «российских» банков. Кстати, большинство других банков, числившихся в качестве «российских», входили в банковские холдинги, которые корнями уходили в Германию, Францию и Англию. Банковская система Российской империи находилась под жёстким контролем иностранного капитала.

Спустя век «Немецкий банк» (Deutsche Bank) продолжает функционировать, сохраняя свою прежнюю вывеску. Правление банка располагается во Франкфурте-на-Майне. Сегодня он – крупнейшая кредитная организация Германии по числу сотрудников и сумме активов. Обладает всеми признаками транснационального банка. Имеет представительства, отделения и филиалы в 76 странах мира, в том числе в России. Представительство было открыто ещё в СССР в 1972 году; в 1998 году в РФ была учреждена дочерняя структура банка (ООО Deutsche Bank). В 2003 году Deutsche Bank приобрёл 40 % уставного капитала Объединённой финансовой группы, одной из ведущих независимых российских инвестиционных компаний, а в 2006 году – оставшиеся 60 %. Были и другие приобретения активов банком в России. В 2015 году, в связи с экономическими санкциями Запада против нашей страны, Deutsche Bank объявил о сворачивании своей деятельности в Российской Федерации.

Во Франции «ядро» банковской системы в начале XX века составляли 3 крупнейших банка: Credit Lyonnais, Comptoir National и Societe Generale. В 1870 году размер собственного капитала этой «большой тройки» был равен 200 миллионам франков, в 1890 году – 265 миллионам, в 1909 году – 887 миллионам франков. Рост за 39 лет составил в 4,4 раза. К началу XX века Credit Lyonnais являлся крупнейшим частным банком в мире. Указанные банки продолжают существовать до сих пор, правда, за истекший век претерпели серьёзные метаморфозы.

Банк Credit Lyonnais 1 января 1946 года был национализирован, а в 1999 году – вновь полностью приватизирован. В 2003 году банк был приобретён другим французским банком – Cr?dit Agricole, а в 2005 году был переименован в LCL (Le Credit Lyonnais). Финансовый холдинг Cr?dit Agricole, в который входит LCL, на сегодняшний день является крупнейшей банковской группой во Франции.

Банк Societe Generale также был национализирован после Второй мировой войны, а затем приватизирован в 1987 году. В 1997 году у Paribas был приобретён банк Credit du Nord. В 1999–2001 годах были поглощены несколько банков в центральной и восточной Европе (в Румынии, Болгарии, Чехии, Словении), а также в Африке. Банк приобрёл активы также в России (консолидация российских активов была завершена в 2011 году). Банк Societe Generale сохранил своё первоначальное название.

Наибольшие метаморфозы претерпел Банк Comptoir National. В 1966 году он слился с банком BNCI. В результате возникла организация с новым названием Banque National de Paris (BNP). В 2000 году указанный банк был поглощён банком Paribas, после чего появилось новое название организации – BNP Paribas. Банк и далее продолжил поглощение других банков, причём не только во Франции, но и за её пределами. В 2006 году BNP Paribas поглотил итальянский банк BNL, а в 2008-м приобрёл находившийся на грани банкротства бельгийский Fortis.

Вернёмся опять к работе В. И. Ленина. Вот что он пишет по поводу банковской системы США: «В Америке не девять, а два крупнейших банка, миллиардеров Рокфеллера и Моргана, господствуют над капиталом в 11 миллиардов марок». То есть, по мнению автора работы «Империализм…», уровень концентрации банковского дела в Америке наивысший по сравнению с Европой. Ленин отмечает, что если в Германии имеются признаки того, что банки вступают в картельные соглашения, то Америка – страна банковских трестов.

Если мы посмотрим на сегодняшнюю банковскую систему США, то увидим поразительную картину. На сегодняшний день там насчитывается около 7 тысяч банков (из них около 2 тысяч имеют статус национальных банков, остальные относятся к банкам штатов; все национальные банки и некоторые банки штатов являются членами ФРС). Вместе с тем в этом море депозитно-кредитных организаций чётко просматривается «ядро», состоящее из шести-семи банков. На это «ядро» приходится от 2/3 до 3/4 совокупных активов, капиталов, прибылей и других суммарных показателей банковской системы США. Организации, входящие в «ядро», принято называть банками Уолл-стрит (на этой улице Нью-Йорка размещаются их штаб-квартиры). Хотя на сегодняшний день в банковской системе США не два главенствующих банка (о чём писал В. И. Ленин), а, как минимум, шесть-семь, тем не менее, централизация банковского капитала в США за столетие не уменьшилась. Дело в том, что количество реальных хозяев, которым принадлежат банки Уолл-стрит, меньше, чем количество этих банков. Но об этом у нас будет ещё особый разговор.

Данный текст является ознакомительным фрагментом.